La retraite : la gestion du patrimoine pour tous

 

 

 
 

Maîtriser l'avenir de son patrimoine et de ses biens

Public 
  • Tout public
  • Prérequis : AUCUN
Objectifs 
  • S'adapter aux changements des règles concernant l'impôt sur le revenu
  • Organiser sa succession
  • Comprendre les propositions qui sont faites par les banquiers, assureurs et gestionnaires de patrimoine
  • Sélectionner les placements correspondant à ses objectifs
Programme 

Compréhension globale des mécanismes

  • Agir en fonction de votre situation familiale
  • Mécanismes financiers à court et long terme
  • Logique fiscale (mise en place et mort des niches)

Placements

  • Clarifier ses objectifs
  • Analyse des conditions générales des principaux placements
  • Ajuster les possibilités aux objectifs

Crédit

  • Critères de décision concernant l'accord de prêt
  • Assurance décès obligatoire
  • Renégociation des prêts existants

Impôt sur le revenu

  • Comprendre le fonctionnement des différentes tranches de l'impôt
  • Déductions : s'adapter aux possibilités offertes par la loi

Transmission du patrimoine

  • Les seuils de déclenchement des droits de succession
  • Protection de votre conjoint survivant
  • Stratégies de transmission (démembrement, SCI, clauses spéciales..)

INTERVENANT

Professionnels aguerris, nos formateurs sont tous des experts de leur secteur. Ils disposent d’une expérience métier significative.

Méthode pédagogique 

Notre méthode est essentiellement axée sur la participation active des participants à des ateliers pratiques, des mises en situation et jeux de rôle mais également à des espaces de réflexion/débat collectifs. Les outils présentés sont systématiquement utilisés en formation. Chaque apport théorique est illustré par des cas concrets issus de la pratique professionnelle du formateur et/ou des participants.

  • Auto évaluation
  • Apport théorique permettant la compréhension des situations vécues
  • Echanges d'expériences

Modalités d'évaluation 

L’évaluation des acquis est réalisée par le formateur la formatrice au regard de l’ensemble du déroulé de la formation Il elle tient ainsi compte

  • Des travaux en ateliers,
  • Des mises en situations,
  • De l’analyse des situations et études de cas, 
  • De vos réalisations en intersessions

Elle est complétée en fin de formation par l’intermédiaire d’une évaluation formelle qui peut prendre plusieurs formes

  • Questionnaire de type QCM,
  • Questions ouvertes
  • Feuille de route vous amenant à vous projeter sur les actions que vous allez mettre en oeuvre à l’issue de la formation

Attestation de fin de formation 

L’évaluation des acquis permet au formateur de donner une appréciations reportée sur votre attestation de formation L’appréciation est réalisée au regard des objectifs de la formation qui se décomposent en connaissances (éléments théoriques, cadre légal, notions clés, etc ) et en compétences (savoir faire pratiques, capacité à mettre en oeuvre des actions, etc.).

 

MAJ : mars 2021

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